豪ドル・NZドルでFX積立投資を始めるおすすめのタイミングを検証してみた

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FX(外国為替証拠金取引)では「低金利の通貨を売って、高金利通貨を買う」ことで「スワップ金利」を貯めることが出来ます。しかし、2008年のリーマンショック直後に暴落した後の安値と比較すると、アベノミクス相場以降円安が一方的に進行している今、「ちょっと手を出すのが怖いな…」と思ってしまう為替水準ですよね。

とはいえ、日本円だけでなく高金利通貨のポジションも持っておきたい。そんな時は一気にまとめて買わずに少額ずつ積み立ていけば、リスクを分散出来ます。

この記事では、かつての高金利通貨の雄「豪ドル」と、同じオセアニア通貨で高金利通貨の「NZドル」の積立を始める時に「いつ積立を開始するのがベストなのか」を検証してみたいと思います。

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「豪ドル円」「NZドル円」は”いつ”積立開始するのがベストか?

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東京金融取引所のくりっく365ヒストリカルデータから検証

東京金融取引所のウェブサイトに行くと「くりっく365」関連の過去のデータが貯蔵されています。

「マーケットデータ」⇒「取引関連データ」⇒「ヒストリカルデータ」と進むと、「くりっく365FX」で取引可能な通貨ペアの過去データ(Excel)をダウンロード出来ます。

現時点(2015年3月14日現在)で、豪ドル円は「2005年7月1日から2015年2月27日までの2,512日分」、NZドル円は「2005年10月24日から2015年2月27日までの2,431日分」の資料がエクセルデータとして保管されています。

この膨大なエクセルデータの「当日清算価格」を元に、平均約定単価が最も低くなる積立開始日を算出します。これにより、過去約10年間の間で、豪ドル円とNZドル円の通貨ペアのベストな積立開始日を算出してみます。

算出してみると、下記のような結果となりました。

豪ドル円の平均約定単価が最も低くなる積立開始日

  • 積立開始日 : 2008年9月29日
  • 積立日数 : 1,669日
  • 平均約定単価 : 84.35116237円

NZドル円の平均約定単価が最も低くなる積立開始日

  • 積立開始日 : 2008年10月6日
  • 積立日数 : 1,664日
  • 平均約定単価 : 69.64884014円

リーマンショックから約3週間後がベストタイミングといえる

つまり…リーマンブラザーズが破綻したのが2008年9月15日ですから、暴落開始してから3週間程してから積み立て投資を始めるベストタイミングだったということになります。

まあ、いつ暴落するかは分かりませんし、そもそも、小さな暴落が果たしてリーマンショックのような暴落に繋がる否か?という判断は難しいので、根本的な対策は打ちようがない部分ではあります。とはいえ、大きな暴落局面が来たら、一旦様子をみて、積立を開始してみたいところですね。

上記の「積立開始日」から毎日一定量ずつ積み立ていった場合、2015年3月時点で上記「平均約定単価」に近い単価でポジションを持っているということになります。

また、一定量ずつではなく、「購入金額を一定」にして積み立てていけば、ドルコスト平均法の効果が得られますので、さらに「平均約定単価が下がる」ことになります。

 

「リスク分散」をして積立することが重要

リーマンショックの凄まじさを改めて認識

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いやあ、しかし…ひさしぶりに恐ろしいものを見てしまった気もします。

上記は豪ドル円のヒストリカルデータです。2008年9月29日の高値が88.91円で、1ヵ月も経ってない10月24日の安値が54.92円ですもんね。その差約34円!1枚(10,000通貨)ロングポジションを保有していてもマイナス34万円ですから、10枚(100,000通貨)でマイナス340万円…。

SBI FXトレードの本日2015年3月14日現在の豪ドル円終値(Bid)が92.6108円ですから、約1ヵ月後に、豪ドル円が58円とか59円になっている感覚です。お、恐ろしい…。

ちなみにわたしはリーマンショックがあった時はまだ投資を始めていませんでしたので、実際にこの落差を味わったわけではありません(とはいえ、翌々年のGWギリシャショックで一度死亡しましたけどね)。

 

まとめ

やはり、新規ポジション注文時に「逆指値を指しておくのが重要」ということと、「資金管理・リスク管理が重要」だということを改めて認識したのでした…。

なお、豪ドル円通貨ペアを「一定のペース」で「定額購入」していく「豪ドルコスト平均法」によるFX積立を行っています。よかったら下記リンクからご覧ください。

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